① 初步聯繫
留下基本需求、所在地區、聯絡方式，以及方便溝通的時間。

② 財務健檢
整理收入、支出、負債、信用狀態、資金用途與期望處理時間。

③ 條件評估
依照個案資料評估可行方向、可能限制、成本區間與需要補充的文件。

④ 方案說明
用白話說明不同處理管道的差異，包含流程、費用、風險與時程。

⑤ 文件準備與協辦
確認同意後，協助整理申請資料、準備必要文件，並安排送件節奏。

⑥ 後續追蹤
完成後協助檢視現金流安排，避免新的資金壓力再次累積。